AI Payroll Finanzwesen. 85% vollautomatisch. BaFin-compliant.
Tarif, AT, Risk Taker, Trading, Sales. Fünf Regime. Eine Abrechnung.
Der AI Agent klassifiziert Vergütungsregime, Bonus-Cap und Deferral-Split. Die Berechnung läuft durch deterministische Regelwerke. Der Mensch bleibt, wo BaFin-Meldepflicht oder InstitutsVergV es verlangen.
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Vergütungsregime parallel
Automatisierungsquote
Bonus-Deferral-Zeitraum
Hohe Regelkomplexität
InstitutsVergV, MaRisk BTO 2.2, MiFID II. vollautomatisch: Gosign-Simulationsmodell.
Was der Agent klassifiziert
Fünf Regime, ein Agent
Fünf Vergütungsregime, Bonus-Caps, Deferral über Jahre, Malus/Clawback rückwirkend, BaFin-Meldepflicht. Sie kennen die Komplexität. So löst der AI Agent sie:
5 Vergütungsregime parallel
Tarif, AT, Risk Taker, Trading, Sales/Advisory - jedes Regime mit eigener Berechnungslogik. Der AI Agent erkennt die korrekte Zuordnung aus Vertragsdaten, Funktion und Gesamtvergütung. Bei Regime-Wechsel im Karriereverlauf: automatische Umstellung aller Berechnungsparameter.
Bonus-Deferral über 4-5 Jahre
40-60% der variablen Vergütung gestreckt, aufgeteilt in Aktien- und Cash-Komponenten, bis zu 20 parallele Tranchen. Der AI Agent verwaltet jede Tranche mit eigenem Vesting-Datum und prüft den Bonus-Cap (100% Fix, 200% mit HV-Beschluss) automatisch gegen die InstitutsVergV.
Malus/Clawback rückwirkend
Rückforderung über 5-7 Jahre bei Compliance-Verstößen oder Risikoereignissen. Der AI Agent erkennt relevante Ereignisse aus internen Meldungen und bereitet den Fall auf. Die Entscheidung trifft immer ein Mensch - die BaFin sieht persönliche Haftung der Vergütungsverantwortlichen vor.
MaRisk Trading-Pflichten
10 zusammenhängende Pflicht-Urlaubstage pro Jahr, kein Splitting. Der AI Agent prüft automatisch, ob der Urlaubsblock eingehalten wird, und eskaliert rechtzeitig an HR. Keine manuelle Kalenderprüfung, kein Übersehen von Pflichtfristen.
BaFin-Meldepflichten
Jährliche Vergütungsmeldung mit Risk-Taker-Vergütungen, Deferral-Ständen, Malus/Clawback-Ereignissen. Das Regelwerk erzeugt die Meldedaten automatisch aus den Abrechnungsdaten. Dazu MiFID II-Prüfung: variable Komponenten nachweisbar an Kundenqualität gekoppelt.
Eine Finanz-Abrechnung. 30 bis 60 Mikro-Entscheidungen.
Ein Risk Taker in einer Universalbank. Der Payroll Decision Layer zerlegt seine Abrechnung in einzelne Entscheidungsschritte:
| Schritt | Entscheidung | Entscheider | Begründung |
|---|---|---|---|
| 1 | Vergütungsregime klassifizieren | AI Agent | Agent erkennt: Tarif (TG 1-9), AT, Risk Taker, Trading oder Sales/Advisory aus Vertragsdaten |
| 2 | Risk-Taker-Status prüfen | AI Agent | EUR 500.000 Schwelle prüfen, EBA-Identifikation gegen Funktionskatalog abgleichen |
| 3 | Fixgehalt berechnen | Tarifvertrag/Vertrag | Tarif: TG-Lookup aus Tariftabelle. AT: individuelle Vereinbarung aus Vertragsdaten |
| 4 | Variable Vergütung berechnen | Regelwerk | Performance-Bewertung, Bonus-Cap 100% Fixgehalt (200% mit HV-Beschluss) |
| 5 | Deferral-Split berechnen | Regelwerk | 40-60% über 4-5 Jahre, Aufteilung in Aktien- und Cash-Komponenten, Vesting-Termine |
| 6 | Malus-Prüfung durchführen | KI erkennt, Mensch entscheidet | KI erkennt Compliance-Verstöße zuverlässiger. Aber Malus-Entscheidungen haben persönliche Haftungsfolgen - BetrVG und BaFin erfordern menschliche Verantwortung |
| 7 | MaRisk-Urlaubsblock prüfen | Regelwerk | 10 zusammenhängende Urlaubstage pro Jahr, Vertretungsregelung, Eskalation bei Nichterfüllung |
| 8 | SV-Beiträge berechnen | Regelwerk | BBG-Prüfung, Zusatzversorgung, betriebliche Altersvorsorge |
| 9 | BaFin-Meldedaten erzeugen | Regelwerk | Jährliche Vergütungsmeldung: Risk-Taker-Daten, Deferral-Stände, Clawback-Ereignisse |
| 10 | Buchungssätze erzeugen | Regelwerk | FI/CO-Kontierung, Multi-Entity-Buchung, Deferral-Rückstellungen - deterministisch |
Simulation
Durchgerechnet für Finanz-Volumina
Wir haben den Payroll Decision Layer mit realistischen Finanzwesen-Parametern konfiguriert und durchgerechnet. InstitutsVergV, MaRisk, MiFID II, fünf Vergütungsregime, Deferral-Zeiträume über Jahre.
Simulationsparameter
| Mitarbeiter | 2.000 bis 30.000+ (Front Office, Middle Office, Back Office) |
| Vergütungsregime | 5 parallel: Tarif (TG 1-9), AT, Risk Taker, Trading, Sales/Advisory |
| Risk-Taker-Schwelle | EUR 500.000 Gesamtvergütung, EBA-Identifikation |
| Bonus-Cap | 100% Fixgehalt (200% mit Hauptversammlungsbeschluss) |
| Deferral | 40-60% über 4-5 Jahre, Aktien/Cash-Split |
| Malus/Clawback | 5-7 Jahre Rückforderungszeitraum |
Vorher / Nachher
| Dimension | Manuell | Decision Layer |
|---|---|---|
| Fehlerquote | 1-8% (APA) | < 0,1% |
| Automatisierungsquote | 0% | 85% |
| Deferral-Verwaltung | Excel, fehleranfällig | Automatisiert, versioniert |
| Risk-Taker-Identifikation | Jährlich manuell | Kontinuierlich, automatisch |
| BaFin-Meldung | Wochen (manuelle Aufbereitung) | < 24h (automatisch erzeugt) |
| Audit-Readiness | Manuell rekonstruiert | Automatisch erzeugt |
APA: American Payroll Association. InstitutsVergV 2017, MaRisk 2023, MiFID II. Simulationsergebnisse: Gosign-Modellrechnung.
In der Simulation erreicht der Decision Layer eine Automatisierungsquote von 85%. Die verbleibenden 15% sind echte Ausnahmen: Risk-Taker-Grenzfälle, Malus-Entscheidungen, Regime-Wechsel bei Funktionsänderungen. Für die 85% liegt eine vollständige, prüfungssichere Entscheidungsakte vor.
Architektur und Implementierung
Der Payroll Decision Layer läuft vollständig in Ihrer Infrastruktur. Für das Finanzwesen bedeutet das: Anbindung an Kernbanksysteme, Verarbeitung von Risk-Taker-Identifikation, regulatorische Regelwerke für InstitutsVergV und MaRisk, und durchgängiger Audit Trail bis SAP HCM. Typische Pilotprojekte starten innerhalb von 3 Monaten mit einem Vergütungsregime und einer Personalgruppe.
Weitere Agent-Lösungen
HR Agents sind Teil unseres Agent-Portfolios. Für Finance und andere Bereiche bieten wir spezialisierte Lösungen.
HR & People Operations
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Co-Build für Ihren Prozess
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Vertiefung im Agent Briefing (Gosign Magazin)
Unsere Fachartikel-Serie für Entscheider, die AI Agents im Unternehmen einführen.
Payroll Decision Layer in anderen Branchen
Jede Branche hat eigene Tarifverträge, eigene Zuschlagsregeln und eigene Komplexitätstreiber. Der Decision Layer ist derselbe. Die Konfiguration ist branchenspezifisch.
Chemie
169 Grundvergütungssätze (13 Bezirke x 13 Gruppen), Schichtzuschläge, Zukunftsbetrag
Aviation
3 Gewerkschaften, 14-18 Tarifverträge, EASA FTL, Cockpit-Seniorität bis Stufe 23
Handel
576 Grundsätze (16 Länder x 6 Gruppen x 6 Stufen), 64% Teilzeit, Saison-Peaks
Häufige Fragen zur Finanzwesen-Konfiguration
Wie unterscheidet der Decision Layer zwischen fünf Vergütungsregimen?
Wie funktioniert die Bonus-Deferral-Berechnung nach InstitutsVergV?
Wie wird der Risk-Taker-Status ermittelt?
Wie werden Malus- und Clawback-Fälle behandelt?
Wie stellt der Decision Layer die BaFin-Meldepflicht sicher?
Ist das System betriebsratsfähig?
Lassen Sie uns rechnen.
30 Minuten. Ihre Vergütungsregime, Ihre Deferral-Regeln, Ihr Ergebnis. Wir konfigurieren den Decision Layer mit Ihren realen Parametern.