Agente de Alta de Proveedores
Verificar proveedores, validar, dar de alta - desde listas de sanciones hasta datos maestros ERP.
Extrae datos maestros de la autodeclaración del proveedor, valida NIF-IVA, verifica listas de sanciones, evalúa riesgos y da de alta al proveedor en el ERP. En caso de riesgo elevado decide el humano.
Panel de puntuaciones
Qué hace este agente
El alta de proveedores es el proceso que registra un nuevo socio comercial en los datos maestros. Incluye verificaciones de compliance (listas de sanciones, NIF-IVA), validación de datos (datos bancarios, dirección) y clasificación de riesgo. Manualmente es laborioso y propenso a errores - especialmente la verificación de duplicados.
El Decision Layer descompone el alta de proveedores en nueve pasos de decisión. El AI Agent extrae datos maestros de la autodeclaración, evalúa riesgos por sector y país y extrae condiciones de pago de contratos. El motor de reglas valida el NIF-IVA vía EU VIES, verifica listas de sanciones, valida datos bancarios y da de alta al proveedor en el ERP. En caso de puntuación de riesgo elevada decide el humano.
El resultado: las verificaciones de compliance se realizan automática y completamente. Ningún proveedor se da de alta sin verificación de listas de sanciones. Los duplicados se detectan antes de crearse en el sistema. Y la evaluación de riesgos protege contra relaciones comerciales con socios problemáticos.
Tabla de microdecisiones
Extraer datos maestros ¿Qué datos maestros contiene la autodeclaración? Agente IA Proveedor
Extracción LLM de documentos no estructurados
Registro de decisión
Impugnable: Sí - completamente documentado, revisable por humanos, objeción mediante proceso formal.
Impugnable por: Proveedor
Validación de NIF-IVA ¿Es válido el NIF-IVA? Motor de reglas Proveedor
Consulta API contra la base de datos EU VIES
Registro de decisión
Impugnable: Sí - aplicación de la regla verificable. Objeción posible por datos incorrectos o versión de regla errónea.
Impugnable por: Proveedor
Verificación de listas de sanciones ¿Está el proveedor en alguna lista de sanciones? Motor de reglas
Verificación API contra listas de sanciones UE, OFAC y ONU
Registro de decisión
Impugnable: Sí - aplicación de la regla verificable. Objeción posible por datos incorrectos o versión de regla errónea.
Validar datos bancarios ¿Son técnicamente correctos los datos bancarios? Motor de reglas Proveedor
Validación de IBAN y SWIFT por algoritmo
Registro de decisión
Impugnable: Sí - aplicación de la regla verificable. Objeción posible por datos incorrectos o versión de regla errónea.
Impugnable por: Proveedor
Verificación de duplicados (exacta) ¿Existe ya este proveedor en el sistema? Motor de reglas
Comparación exacta por NIF-IVA y razón social
Registro de decisión
Impugnable: Sí - aplicación de la regla verificable. Objeción posible por datos incorrectos o versión de regla errónea.
Verificación de duplicados (aproximada) ¿Podría existir ya un proveedor similar? Agente IA
Comparación aproximada en variantes de nombre y diferencias de dirección
Registro de decisión
Impugnable: Sí - completamente documentado, revisable por humanos, objeción mediante proceso formal.
Evaluación de riesgo ¿Cuál es el riesgo de este proveedor? Agente IA Proveedor
Puntuación por sector, país, tamaño de empresa y datos históricos
Registro de decisión
Impugnable: Sí - completamente documentado, revisable por humanos, objeción mediante proceso formal.
Impugnable por: Proveedor
Extraer condiciones de pago ¿Qué condiciones de pago aplican? Motor de reglas
Extracción LLM de documentos contractuales
Registro de decisión
Impugnable: Sí - aplicación de la regla verificable. Objeción posible por datos incorrectos o versión de regla errónea.
Aprobación en caso de riesgo elevado ¿Se da de alta al proveedor a pesar de la puntuación de riesgo elevada? Humano
Criterio humano cuando la puntuación de riesgo supera el umbral
Registro de decisión
Impugnable: Sí - a través del superior, Comité de Empresa o proceso formal de objeción.
Registro de decisión y derecho a impugnar
Cada decisión que este agente toma o prepara se documenta en un registro de decisión completo. Las partes afectadas (empleados, proveedores, auditores) pueden revisar, comprender e impugnar cada decisión individual.
Requisitos previos
- Sistema ERP con gestión de datos maestros de proveedores
- Acceso a EU VIES para validación de NIF-IVA
- Acceso a servicio de listas de sanciones (UE, OFAC, ONU)
- Umbrales de riesgo definidos por sector y país
- Bonitätsdaten-Provider (Creditreform, Bisnode o.ä.)
Notas de governance
Relevancia GoBD: media - los datos maestros de proveedores son la base de todos los asientos. Datos maestros incorrectos llevan a pagos incorrectos. El cumplimiento de listas de sanciones es legalmente obligatorio (Reglamentos UE). La validación de NIF-IVA vía EU VIES es requisito previo para la deducción de IVA soportado en entregas intracomunitarias. §203 StGB relevante si el proveedor es un profesional con secreto profesional (p.ej. bufete de abogados como proveedor).
Los datos sujetos al §203 StGB se cifran de extremo a extremo y nunca se transmiten a modelos de IA en texto plano.
Contribución a la documentación de procesos
Contribución a la infraestructura
El Agente de Alta de Proveedores construye la infraestructura de compliance de proveedores. La verificación de listas de sanciones se reutiliza para reverificaciones periódicas. La validación de NIF-IVA es utilizada por el Agente de Recepción de Facturas y el Agente de Contabilización. La evaluación de riesgo alimenta la supervisión de límites de crédito del Agente de Gestión de Cobros.
¿Este agente encaja en su proceso?
Analizamos su proceso financiero concreto y mostramos cómo este agente se integra en su entorno de sistemas. 30 minutos, sin preparación necesaria.
Analizar su procesoAgentes relacionados
Agente de Recepción de Facturas
Leer facturas entrantes, verificar datos obligatorios, extraer datos - archivado conforme a GoBD.
Agente de Contabilización
Cuenta contable, centro de coste, código fiscal - contabilizado automáticamente, con Confidence Score.
Agente de Three-Way Matching
Pedido, albarán, factura - conciliados automáticamente, desviaciones enrutadas.
Preguntas frecuentes
¿Con qué frecuencia se verifican las listas de sanciones?
En el alta y periódicamente después - la frecuencia es configurable. Las listas de sanciones de la UE se verifican con cada actualización. El agente documenta cada verificación con marca temporal, de modo que el cumplimiento es demostrable en todo momento.
¿Qué ocurre con una coincidencia en lista de sanciones?
El proveedor no se da de alta. El caso se documenta y se escala al departamento de compliance. No es posible anulación automática - las coincidencias en listas de sanciones no son decisiones discrecionales.
¿Cómo se previenen los duplicados?
En dos etapas: primero comparación exacta por NIF-IVA y razón social, luego comparación aproximada por IA en variantes de nombre. Ante sospecha de duplicado se muestra el registro existente y se solicita una decisión manual. Así no se crean duplicados ni se realizan fusiones incorrectas.
¿Qué pasa después?
30 minutos
Primera reunión
Analizamos su proceso e identificamos el punto de inicio óptimo.
1 semana
Discover
Mapeo de su lógica de decisión. Reglas documentadas, Decision Layer diseñado.
3-4 semanas
Build
Agente productivo en su infraestructura. Gobernanza, audit trail, cert-ready desde el día 1.
12-18 meses
Autosuficiencia
Acceso completo al código fuente, prompts y versiones de reglas. Sin vendor lock-in.
¿Implementar este agente?
Evaluamos su panorama de procesos financieros y mostramos cómo este agente encaja en su infraestructura.